Power BI en el sector financiero: cómo transformar datos en decisiones inteligentes

Jerly Iveth Moreno Guaita; Indira Lizeth Zuñiga Sanchez; Patricio Medina Chicaiza; César Maximiliano Calvache Vargas

Power BI en el sector financiero: cómo transformar datos en decisiones inteligentes

Autores/as

Jerly Iveth Moreno Guaita universidad tecnica de ambato
Indira Lizeth Zuñiga Sanchez universidad tecnica de ambato
Patricio Medina Chicaiza universidad tecnica de ambato
César Maximiliano Calvache Vargas universidad tecnica de ambato

Palabras clave:

Inteligencia de Negocios, Análisis de datos, Toma de decisiones, Cooperativas.

Resumen

Este estudio busca identificar los principales desafíos y oportunidades que enfrentan las cooperativas de ahorro y crédito, y cómo la inteligencia de negocios, mediante el uso de Power BI, al ser una herramienta clave para mejorar la gestión, la eficiencia operativa, la toma de decisiones estratégicas, el rendimiento financiero y el bienestar de los colaboradores en el área de inversiones. El proyecto se enfoca en crear tableros interactivos que ayuden a tomar decisiones más informadas y basadas en datos. La metodología aplicada combina enfoques teóricos y cuantitativos, al utilizar técnicas como el análisis-síntesis, inductivo-deductivo y modelado. También se realizó un estudio descriptivo que incluyó fuentes bibliográficas, documentales y trabajo de campo. Esta herramienta computacional se utilizó como herramienta central para recolectar, procesar y el proceso de ETL, lo que facilitó la creación de tableros interactivos que permitieron un análisis más profundo. Entre los principales resultados, se destaca monitorear las pólizas por vencer en las sucursales del área de inversiones, lo que ayudó a la mejora de la gestión de riesgos, al identificar de manera proactiva los contratos próximos a caducar; además, permite una planificación anticipada. En conclusión, el estudio subraya la importancia de la inteligencia de negocios para el éxito a largo plazo de las cooperativas, al brindar herramientas analíticas que potencian la eficiencia operativa y la toma de decisiones estratégicas. Además, Power BI se destacó por su capacidad de monitoreo en tiempo real, el análisis de indicadores clave y el tiempo de respuesta para decisiones cruciales.

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